PLA N :   Formation Gestion de Patrimoine

  INTRODUCTION = Définitions

I – PARTICULIER = Projet patrimonial 

Le Bilan patrimonial

• La situation patrimoniale 
• Découverte Patrimoniale et financière : actif et passif 
• Revenus
• Engagement : crédit en cours               
• Charges
• Capacité d’épargne 
• Possibilité d’épargne sans manque et de crédit
• Possibilité de crédit
• Objectifs et priorités           

                  Classement

·        Objectif financier

Stratégie à mettre en place

Avant d’annoncer la stratégie nous allons revenir sur certains éléments du bilan patrimonial et connaître les différentes possibilités d’investissements financiers et immobiliers

Quelques rappels

            Le calcul de l’impôt sur le revenu

            Le calcul de l’impôt sur la fortune

            Les régimes matrimoniaux

            Les successions

            Les donations

            La retraite par répartition et par capitalisation

Le patrimoine financier

·        Les valeurs mobilières                   

·        Les produits financiers : avantages et inconvénients

Le patrimoine immobilier 

·        Les investissements immobiliers : avantages et inconvénients

A partir du bilan et des connaissances sur les produits financiers et immobiliers, il est possible de proposer des solutions à l’investisseur en fonction de sa capacité d’épargne, son imposition et ses objectifs

Exemples :  au fur et à mesure de l’avancement du cours

II Optimisation fiscale pour les chefs d’entreprise et leurs salariés

Le Dirigeant

La loi Madelin 

Le RSI

Les produits qui sont associées à cette loi

Le personnel salarié

Les produits qui permettent d’avoir des avantages financiers avec peu de fiscalité

Les Associés

Etude de cas

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